Die Vorteile mit Blue Invest
Breite Diversifikation im Portfolio
- Risikostreuung durch breit gefächertes Fonds-Angebot im Bereich Nachhaltigkeit
Individuelle Entscheidung bei der Fondsauswahl
- Kundinnen und Kunden können aus dem Fonds-Angebot wählen und so ein individuelles Fonds-Portfolio zusammenstellen.
Ablaufmanagement
- Um am Ende der Vertragslaufzeit das Risiko von Kursschwankungen zu reduzieren, kann bis zu fünf Jahre vor Rentenbeginn eine automatische monatliche Umschichtung in sicherheitsorientierte Fonds erfolgen.
Fondsgebundene Auszahlungsphase
- Kundinnen und Kunden profitieren weiterhin von der Performance der Fonds; währenddessen finden monatliche Auszahlungen in frei wählbarer Höhe statt.
Unterstützung beim Erreichen persönlicher Anlageziele
- Die Beiträge können durch Fondswechsel neu aufgeteilt oder das vorhandene Fondsguthaben umgeschichtet werden.
Zusätzlicher Schutz für die Rente
- Einschluss einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung ist in Form einer Beitragsbefreiung möglich.
Wir reden Klartext. Einfach. Nachhaltig. Überzeugend.
Impulse für Ihre Beratungsgespräche
Mit der Produkteinführung von Blue Invest powered by Pangaea Life hat sich neben der Markenpositionierung von Pangaea Life auch einiges im Versicherungsmantel getan. Wir klären auf und präsentieren Argumente im Beratungsgespräch.
So funktioniert Blue Invest
Bei Blue Invest steht die Wahl nachhaltiger Fonds im Vordergrund. Diese fondsgebundene Zukunftsvorsorge kombiniert die Erträge nachhaltiger Investments mit den Vorteilen einer lebenslangen Rente. Die Anlagebeiträge können zwischen dem Pangaea Life Blue Energy und dem Pangaea Life Blue Living frei aufgeteilt werden. Neben den Pangaea Life Fonds können Kundinnen und Kunden auch weitere, nachhaltige Fonds in ihr Portfolio wählen. Alle Fonds erwirtschaften ihre Rendite nach fest definierten Kriterien.
Pangaea Life Blue Energy
Windpark Mads, Dänemark
Der Pangaea Life Blue Energy investiert hauptsächlich in Erneuerbare-Energien-Anlagen, insbesondere in Photovoltaik, Wind- und Wasserkraftanlagen, sowie in Energiespeicher und energieeffiziente Projekte.
Pangaea Life Blue Living
Allach, München
Der Pangaea Life Blue Living investiert in nachhaltige Immobilien weltweit, mit Fokus auf die Metropolregionen Deutschlands, sowie auf Top-Metropolen im Süden der USA („US Sunbelt“). Die Gebäude haben eine hohe Energieeffizienz. Sie bieten geförderten Wohnraum, Kita-Plätze, E-Mobilität-Konzepte und eine gute Anbindung an den öffentlichen Nahverkehr.
Weitere nachhaltige Fonds
Neben den Pangaea Life Fonds können Kundinnen und Kunden auch weitere nachhaltige Fonds in ihr Portfolio wählen. Je nach Belieben stehen nachhaltige ETFs und Fonds mit FNG-Siegel zur Auswahl. Alle Fonds sind mindestens nach Artikel 8 Offenlegungsverordnung eingestuft und erwirtschaften ihre Rendite nach fest definierten Kriterien.
Service-Box
Transparenzverordnung und ESG-Informationen
Informationen zu den ESG-Kriterien finden Sie in der folgenden Übersicht.
Partner-News
Weitere Produktinformationen
Was ist Blue Invest?
Bei Blue Invest handelt es sich um eine fondsgebundene Rentenversicherung. Aktuell sind zwei Fonds enthalten: Der Pangaea Life Blue Energy (Sachwerte: erneuerbare Energien) und der Pangaea Life Blue Living (Sachwerte: nachhaltige Immobilien). Darüber hinaus können Kundinnen und Kunden auch weitere nachhaltige Fonds in ihr Portfolio wählen. Je nach Belieben stehen nachhaltige ETFs und Fonds mit FNG-Siegel zur Auswahl. Alle Fonds sind mindestens nach Artikel 8 zertifiziert und erwirtschaften ihre Rendite nach fest definierten Kriterien.
Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Blue Invest?
Der Mindestbeitrag beträgt 50 EUR monatlich. Wenn Ihr Kunde oder Ihre Kundin monatlich einzahlt, beträgt die Mindestlaufzeit zehn Jahre. Ab 15.000 EUR können Ihre Kundinnen und Kunden auch eine einmalige Einzahlung vornehmen. Die Mindestlaufzeit beträgt in diesem Fall fünf Jahre. Kundinnen und Kunden können auch eine Kombination aus einem monatlichen Sparbetrag und einer Einmalzahlung wählen.
Gibt es einen flexiblen Rentenbeginn?
Ja, der Rentenbeginn kann bis zu 5 Jahre vorverlegt oder bis zu 20 Jahre über den ursprünglich vereinbarten Wunschtermin hinaus verschoben werden – maximal bis zum Alter 85 Jahre der versicherten Person.
Wie funktionieren Zuzahlungen?
Kundinnen und Kunden können vor Rentenzahlungsbeginn jährlich bis zu sechs Zuzahlungen durchführen, die die Leistung aus dem Vertrag erhöhen. Eine Zuzahlung muss mindestens 500 EUR betragen. Der Zuzahlungsbetrag, abzüglich Kosten, wird entsprechend der Aufteilung des fondsgebundenen Deckungskapitals angelegt.
Sind Entnahmen vor Rentenzahlungsbeginn möglich?
Ja, vor Rentenzahlungsbeginn können Entnahmen getätigt werden. Hier wird zwischen Entnahmen aus den freien Fonds und Entnahmen aus den Pangaea Life Fonds unterschieden. Entnahmen aus freien Fonds sind in beliebiger Höhe gegen eine Gebühr von 30 EUR möglich. Bei den Pangaea Life Fonds können pro Jahr maximal drei Entnahmen über jeweils 5.000 EUR gegen eine Gebühr von 30 EUR getätigt werden.
Wie sieht die BUZ aus?
Innerhalb der fondsgebundenen Rentenversicherung Blue Invest kann eine Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) in Form einer Beitragsbefreiung eingeschlossen werden. Das heißt, wir übernehmen die Beiträge für die Blue Invest Versicherung, wenn der Kunde oder die Kundin berufsunfähig ist. Bei Abschluss sind Gesundheitsfragen zu beantworten.
Was bedeutet Rebalancing?
Das Rebalancing ist eine wählbare Option für die fondsgebundene Rentenversicherung Blue Invest. Beim Rebalancing wird das Fondsvermögen zu Beginn jedes neuen Versicherungsjahrs automatisch neu verteilt, um die ursprünglich gewünschte prozentuale Aufteilung der Fonds wiederherzustellen. Ein Beispiel: Ein Kunde oder eine Kundin wählt eine Aufteilung von 60% zu 40% zwischen zwei freien Fonds. Durch die unterschiedliche Entwicklung der Fonds verändert sich diese Aufteilung im Verlauf des Jahres. Zu Beginn des neuen Versicherungsjahres sorgt das Rebalancing dafür, dass die Fondsaufteilung wieder auf die ursprünglich gewünschte Aufteilung von 60% zu 40% angepasst wird.
Wie funktioniert das Switchen der Fonds?
Ein Fonds-Switch bedeutet die Änderung der Beitragsaufteilung. Die bestehenden Anteile werden behalten und neue Anteile des neuen Fonds werden hinzugefügt. Mindestens 50% des investierten Beitrags muss in Pangaea Life Fonds angelegt werden.
Wie funktioniert das Shiften der Fonds?
Ein Fonds-Shift bedeutet, dass Anteile am ursprünglichen Fonds verkauft und neue Anteile des neuen Fonds gekauft werden. Das freie Fondsvermögen kann in beliebiger Höhe in andere dafür angebotene freie Fonds oder in Pangaea Life Fonds umgeschichtet werden. Das Pangaea Life Fondsvermögen kann einmal im Jahr in andere dafür angebotene freie Fonds oder Pangaea Life Fonds umgeschichtet werden (Mindestbetrag 250,00 Euro, Höchstbetrag 5.000,00 Euro).
Was bedeutet Ablaufmanagement?
Das Ablaufmanagement ist ein wählbares Feature im Versicherungsmantel von Blue Invest. Vor Rentenbeginn erfolgt eine automatische periodische Umschichtung der bisher vorhandenen Fondsanteile in eine sichere Anlage (risikoarme Fonds). Dadurch wird das Risiko verminderter Auszahlungen aufgrund von Marktvolatilität ein paar Jahre vor dem Renteneintritt minimiert, was der versicherten Person einen stabilen Rentenbeginn garantierten soll. Das Ablaufmanagement kann auch nachträglich eingeschlossen werden.