• Nachhaltiges Investment in Energiebeschaffung und Wohnraum.
  • Flexibel anpassbar an die Situation Ihrer Kundinnen und Kunden.
  • Neu jetzt auch mit Berufsunfähigkeitszusatzversicherung inkl. fortgeführter Beitragserhöhung.
  • Volle steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge.
  • Das Altersvorsorgevermögen ist im Falle einer Insolvenz oder dem Bezug von Sozialleistungen geschützt.
  • Nachhaltiger Ausbau der Altersvorsorge durch ein garantiert lebenslanges Zusatzeinkommen.
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Wie hoch ist die staatliche Förderung?

Grafik zur Darstellung des Steuervorteils durch die staatliche Förderung bei der Rürup-Rente

Die Höchstgrenze für Beiträge zur Altersvorsorge, die in der Steuererklärung geltend gemacht werden können, beträgt 27.566 € jährlich bzw. 55.132 € jährlich für Verheiratete und Personen in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft. Hierbei sind auch ggf. gezahlte Beiträge in die gesetzlichen Rentenversicherung zu berücksichtigen.

Die Höhe der Steuerrückerstattung hängt von der Höhe des persönlichen Steuersatzes ab. Grundsätzlich gilt aber: je höher der Sparbeitrag, umso mehr profitieren Ihre Kundinnen und Kunden von der Unterstützung vom Staat.

Die neue Berufsunfähigkeitszusatzversicherung

Grafik zu den häufigsten Ursachen für Berufsunfähigkeit

Jeder und jede Vierte wird im Laufe seines oder ihres Lebens berufsunfähig. Mit dem Eintritt einer Berufsunfähigkeit folgen direkte Auswirkungen auf die finanzielle Situation Ihrer Kundinnen und Kunden. Kann die Altersvorsorge in diesem Fall nicht mehr bedient werden, spitzt sich diese finanzielle Sorge mit Blick in die Zukunft immer stärker zu. Deshalb bietet die Basisrente Blue Invest verschiedene Optionen, vor diesem Risiko zu schützen. 

Leistungsübersicht der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ)
  • Beitragsbefreiung

    Wird die versicherte Person berufsunfähig, wird sie von der Zahlung der Beiträge ihrer Rentenversicherung befreit. Der Aufbau der Altersvorsorge wird somit nicht beeinträchtigt.

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  • Fortgeführte Beitragserhöhung

    Wurde ursprünglich eine Beitragsdynamik für die Rentenversicherung vereinbart, wird diese im Rahmen der Beitragsbefreiung fortgeführt.

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  • Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente

    Wird die versicherte Person berufsunfähig, erhält sie die bei Vertragsabschluss vereinbarte Berufsunfähigkeitsrente.

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BUZ mit Beitragsbefreiung

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BUZ mit Rentenzahlung

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Für wen ist die Basisrente Blue Invest besonders sinnvoll?

  • Selbstständige und Gründerinnen und Gründer profitieren oft besonders von dem Steuervorteil der Basisrente. Außerdem sind sie in der Regel nicht in der gesetzlichen Rentenversicherung und haben somit keine Altersvorsorge, die gegen den Eintritt von Insolvenz oder im Rahmen einer Beantragung von Sozialleistungen geschützt ist. Insbesondere Personen, die ihre Produkte oder Dienstleistungen nachhaltig gestalten, sind spannende Kunden für die Basisrente Blue Invest.
  • Frauen und Personen, die sich um den Haushalt kümmern, haben im klassischen Familienkonzept leider nach wie vor oftmals keine eigenständige Altersvorsorge. Das ist gefährlich! Denn was tun, wenn der Mann vorher verstirbt, und die Frau aufgrund ihrer höheren statistischen Lebenserwartung nicht mit der Hinterbliebenenrente zurecht kommt? Es ist wichtig, dass jedes Familienmitglied seine eigene lebenslange Rente erhält. 
  • Angestellte und Personen mit einem hohen Steuersatz suchen oftmals nach Lösungen, wie sie Steuern sparen können. Mit der Basisrente Blue Invest bieten Sie Ihren Kundinnen und Kunden diese Lösung an und können Ihnen über den Steuerspareffekt hinaus noch die besondere Investition in Sachwertefonds anbieten. 
  • Kundinnen und Kunden, können ihre Berufsunfähigkeitsversicherung ergänzen und mit den Steuervorteilen der Basisrente kombinieren. 

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